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現(xiàn)在基本戶還能公轉(zhuǎn)私嗎？哪些情況的公轉(zhuǎn)私合法？

發(fā)布日期：2022-06-18 18:10:12 點擊數(shù)：0

開了公司為了資金的流通，會及時辦理基本戶，現(xiàn)在基本戶的辦理流程也很麻煩，因為銀行監(jiān)管嚴格，即便是在后期使用過程中，銀行發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作，也會凍結(jié)基本戶，有創(chuàng)業(yè)者就問了：現(xiàn)在稅務局查的這么嚴，還能公轉(zhuǎn)私嗎？

一、為什么會有公轉(zhuǎn)私

原則上說，大額公轉(zhuǎn)私是不允許的，銀行對此也有權(quán)拒絕處理，根據(jù)相關(guān)政策，公轉(zhuǎn)私超過20萬就會受到監(jiān)管，因為公轉(zhuǎn)私涉及到偷漏稅、洗黑錢、電信詐騙等。但是如果需要公轉(zhuǎn)私，可以帶上資料向銀行進行申請，銀行受理后會根據(jù)實際情況進行允許。

二、公轉(zhuǎn)私有哪些風險

1、挪用公款

公司賬戶的資金往來一般是擺在明面上有據(jù)可查的，而若是轉(zhuǎn)到老板的私人賬戶，就難以區(qū)分到底款項是公用還是私用的，前段時間某公司財務人員挪用巨額公款打賞平臺主播的案子還歷歷在目。

根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金必須要收到監(jiān)管，不可挪做私用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴重的會被定罪入刑！

2、偷稅漏稅

都知道財務做賬一定是要有原始憑證的，而很多通過個人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項賬面不透明，沒有依法的納稅憑證，很有可能不會提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，一旦被查，企業(yè)將會面臨巨額補稅懲罰。

3、洗錢嫌疑

一旦個人賬戶大額收款累積次數(shù)過多，就會被銀行列為重點監(jiān)控對象，排查是否存在洗錢的可能。注意，會被列入重點監(jiān)控的不僅僅是金額大，而且是一年內(nèi)收款次數(shù)多的對象，并不是所以大額交易都會被監(jiān)控。

三、如何合理合法的公轉(zhuǎn)私

情況一：甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在每月的工資發(fā)放日逐一通過銀行代發(fā)到每個員工的個人卡上，甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個稅的義務。

情況二：甲屬于一家個人獨資企業(yè)，定期會將扣除費用、繳納完經(jīng)營所得個稅后的利潤通過對公賬戶打給個人獨資企業(yè)的負責人。

情況三：甲有限公司將對公賬戶上的6萬元打給業(yè)務員用于出差的備用金，出差回來后實報實銷、多退少補。

情況四：甲有限公司將對公賬戶上的100萬元打給股東個人，這100萬元已經(jīng)是繳納完了20%股息紅利個稅后的分紅所得。

情況五：甲有限公司通過對公賬戶支付授課老師的講課費10萬元，轉(zhuǎn)入老師個人卡中，這10萬元已經(jīng)是繳納完了勞務報酬所得個稅后的稅后報酬。

情況六：甲有限公司向個人采購一批物品，金額20萬元，取得了自然人在稅務部門代開的發(fā)票，甲有限公司通過對公賬戶把20萬元貨款轉(zhuǎn)入自然人的個人卡中。

情況七：甲有限公司通過對公賬戶把10萬元轉(zhuǎn)入劉總個人卡中，這10萬元用來償還之前公司向個人的借款。

情況八：甲有限公司通過對公賬戶把8萬元轉(zhuǎn)入王某個人卡中，這8萬元用來支付王某的違約金、賠償金。

提醒：公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶，這樣是允許的！不用擔心！

傳統(tǒng)的偷漏稅方法在大數(shù)據(jù)透明化的今天已經(jīng)無所遁形，企業(yè)在稅務局面前就像在玩裸奔，所以想要合理避稅節(jié)稅，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化，可以找恒誠信做稅務籌劃，為您量身定制節(jié)稅方案，節(jié)稅率高達90%，讓您遠離稅務異常，規(guī)避財稅風險。

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